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上海银行:深耕科技金融、绿色金融,高质量服务实体经济

时间:11-20 来源:最新资讯 访问次数:140

上海银行:深耕科技金融、绿色金融,高质量服务实体经济

中央金融工作会议指出,要“优化资金供给结构,把更多金融资源用于促进科技创新、先进制造、绿色发展和中小微企业,大力支持实施创新驱动发展战略、区域协调发展战略,确保国家粮食和能源安全等”,“做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章”。最近几年,包括上海银行在内的头部城商行,把服务实体经济放在首要位置,主动应对经济动能转换与需求变化,将自身发展融入国家和区域发展战略,聚焦普惠金融、绿色金融、科创金融和制造业等重点领域,持续加大服务实体经济力度。科技金融:贷款余额保持双位数增长财报显示,上海银行持续聚焦服务民营经济,以金融活水浇灌实体企业稳健发展,将支持硬核科技企业的发展作为科创金融推进的重点目标,通过制度创新、产品创新、队伍建设等方式推进科创金融专业化服务升级。根据财报数据,上海银行科技型企业贷款余额持续增长,增幅位居同类银行前列。截至2023年9月末,上海银行科技型企业贷款余额1362.38亿元,较上年末增长31.16%。专精特新企业贷款客户超1300户,高新技术贷款客户超2600户,在上海产业技术创新大会发布的“2023上海硬核科技企业TOP100榜单企业”中,该行服务企业覆盖半数以上。上海银行与上海市经济与信息化委员会签订战略合作协议,建立分级支持制度,提供专属利率优惠政策,设立绿色审批通道,通过“研发贷”特色产品,更好支持科创企业研发活动产业化。通过专项金融支持方案,对上海市各级企业技术中心提供专项信贷资源支持。2023上半年,该行承销科创票据规模51.86亿元,精准服务科创企业融资需求。绿色金融快速增长,核心指标位居城商行前列加大对绿色金融的服务力度不仅是监管部门的要求,也是商业银行新的业绩增长点。根据财报披露的信息,上海银行将绿色金融发展视作自身高质量发展的内生需要,紧扣“双碳”战略决策部署和上海市“绿色低碳新赛道”产业发展规划,围绕专业经营、渠道建设、产品创新等方面持续提升绿色金融服务质效。梳理上市城商行财报数据,上海银行绿色金融关键指标保持快速增长,位居同类银行前列。2023年,上海银行落地该行首笔碳减排支持工具贷款,带动年度碳减排量41186.67吨二氧化碳当量。2023上半年,该行绿色贷款投放金额438.45亿元,同比增长85.87亿元,增幅24.35%;绿色债务融资工具承销规模25.20亿元,排名城商行首位。截至6月末,上海银行绿色债券投资余额175.63亿元,同口径较上年末增长61.46亿元,增幅53.83%;绿色贷款客户数2357户,较上年末增长1087户,增幅85.59%。绿色贷款余额889.56亿元,较上年末增长235.86亿元,增幅36.08%。2023年9月末,该行绿色贷款余额978.10亿元,较6月末再增加9.95%。该行深化与政府部门、行业协会合作,加强渠道建设。与上海市中小微企业政策性融资担保基金管理中心、申能碳科技有限公司共同推出上海首个绿色普惠担保贷款,服务上海地区绿色低碳领域内的中小微企业、碳资产持有企业;发行全国首单央企融资租赁公司绿色明珠债;发行银行间市场首单租赁行业蓝色债券;发行上海地区首单“碳中和债/专项乡村振兴”双贴标绿色债务融资工具。持续加大对小微企业金融支持力度除了科技金融、绿色金融,上海银行在小微企业方面,也不断提升金融服务质效。近年来,上海银行持续建设“小微快贷”产品体系,为制造业小微企业提供中长期信贷支持。2023上半年,该行普惠型贷款投放金额692.97亿元,同口径同比增长49.58%。截至2023年6月末,该行普惠型贷款客户数33.46万户,同口径较上年末增长33.91%;贷款余额1241.90亿元,同口径较上年末增长15.94%。三季报显示,截至9月末,该行普惠型贷款余额进一步上升至1338.59亿元,较二季度末增加7.79%,较上年末增长24.84%。公开信息显示,上海银行与上海市中小微企业政策性融资担保基金管理中心,共同组建“银担联合创新实验室”,并成为首家签署2023年度授信合作协议银行。与中国出口信用保险公司合作,在业内率先推出针对外贸出口企业的全线上保单融资产品“信保快贷”,加大对出口企业的扶持力度,充分发挥金融稳外贸的积极作用。此外,2023年7月,上海银行在全国银行间债券市场分别发行人民币100亿元小型微型企业贷款专项金融债券和人民币90亿元普通金融债券,用于发放小型微型企业贷款,加大对小型微型企业信贷支持力度,支持实体经济。养老金融:保持上海地区客户份额第一上海银行致力于“成为领先的老龄友好金融服务机构”,持续打造为老服务特色,丰富养老宣传教育活动,创设专属储蓄类产品,满足老年客户资金增值保值需求,不断延展养老财富管理内涵。截至2023年9月末,上海银行养老金客户达158.07万户,保持上海地区养老金客户份额第一;管理养老金客户综合资产(AUM)4517.96亿元,占零售客户AUM的比重为47.41%,较上年末提高0.45个百分点。此外,该行着眼老年客户现实需求,推出“专人、专版、专线”金融服务,线下升级优化网点渠道老龄服务特色;线上持续建设手机银行“美好生活”专版,提升“敬老专属热线”人工服务能力与效率;持续践行为老服务社会责任,“美好生活进社区活动”上半年开展约500场,服务近1万名老年群体,帮助老年人跨越“数字鸿沟”,共建老龄友好社会。当前,随着市场整体利率中枢下行、银行业整体资产规模和营收增速放缓,商业银行尤其是城市商业银行,立足自身比较优势深耕科技金融、绿色金融、养老金融等重点领域,不仅是政策要求,也是自身高质量发展的必由之路。

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